Se você é um Microempreendedor Individual (MEI) e precisa de uma conta bancária para o seu negócio, a escolha de uma conta PJ pode ser uma opção interessante. Isso porque, as contas digitais PJ oferecem inúmeras vantagens para tornar o seu dia a dia mais prático. Além disso, elas apresentam taxas menores aos clientes, sendo que algumas operações são completamente gratuitas. Portanto, para ajudar na sua escolha, o Guia do Investidor elaborou um ranking atualizado com as melhores opções de conta PJ para MEI em 2024.
Confira a lista resumida das melhores opções até o momento:
- C6 Bank: Oferece conta PJ gratuita, sem taxas de manutenção e anuidade
. - Banco Inter: Oferece diversas isenções, assim como a das taxas de manutenção e anuidades, saques gratuitos e transferências sem custos.
. - Banco Original: Oferece a conta PJ sem anuidade, mas é possível realizar 10 transferências TEDs, 10 saques e 20 pagamentos de forma 100% gratuita.
- Nubank: Oferece a conta PJ vinculada à conta pessoal, já que possibilita que os clientes realizem transferências gratuitas para qualquer instituição financeira.
- PicPay Empresas: Permite que os empreendedores realizem vendas pelo celular, sem precisar de maquininhas de cartão.
- Mercado Pago: Oferece uma conta PJ gratuita, com transferências ilimitadas via Pix e TED sem custo e pagamento de contas e impostos sem taxas.
- Banco BS2: Oferece tarifa mensal gratuita e diversas vantagens, assim como emissão de boletos ilimitada, transferências gratuitas via TED e cartão virtual gratuito.
- PagSeguro: Oferece diversos benefícios, como por exemplo, tarifa mensal gratuita, maquininha de cartão sem aluguel, transferências ilimitadas via Pix e TED, e emissão de boletos de forma gratuita.
Índice de conteúdo
Melhor Conta PJ para MEI 2024: Saiba mais sobre cada empresa
Se você é um MEI e está em busca da melhor conta PJ para gerir o seu negócio em 2024, é importante conhecer as opções disponíveis no mercado. Assim, cada empresa oferece vantagens e benefícios específicos que podem fazer toda a diferença no dia a dia do empreendedor.
Nessa tabela, reunimos informações sobre as quatro principais contas digitais PJ para MEI: Banco Inter, PicPay Empresas, Mercado Pago e Banco BS2. Afinal, comparamos as tarifas mensais, limites de transferências e saques, além de outros serviços oferecidos como cartão e maquininha.
Conheça melhor cada empresa e escolha a conta PJ para MEI 2024 que mais se adequa às suas necessidades:
| Banco | Tarifa Mensal | Transferências | Saques | Cartão | Maquininha | Vantagens |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Nubank | R$ 0,00 | Gratuitas | Gratuitos na rede 24horas | Não possui | Não possui | Conta gratuita com transferências e saques ilimitados, depósito por boleto, cobrança via link e cartão virtual |
| Inter | R$ 0,00 | Gratuitas | De graça na rede 24horas | Gratuito sem anuidade | Não possui | Abertura de Conta digital gratuita, cartão sem anuidade, programa de cashback e empréstimo |
| C6 Bank | R$ 0,00 | Gratuitas | Gratuitos na rede 24horas | Cartão de crédito sem anuidade | Sem Cartão | Conta PJ sem mensalidade, saques ilimitados e transferências gratuitas |
| PicPay Empresas | R$ 0,00 | Não informado | Sem informações | Não possui | Não possui | 30 dias de taxa zero para novos usuários, venda com cartões de crédito sem precisar de uma maquininha, fazer cobranças através de um link de pagamento e monitorar recebimentos em tempo real, vendas parceladas e baixas taxas de crédito |
| Mercado Pago | R$ 0,00 | Transferências ilimitadas e gratuitas | Não informado | Cartão sem anuidade | Maquininha, link de pagamento, checkout no e-commerce, código QR | Conta gratuita, pagamento de contas e impostos sem cobrança de taxas, diversas ferramentas para vendas, gestão completa das vendas, acesso às melhores condições de empréstimo |
| Banco BS2 | R$ 0,00 | Não informado | Não informado | Cartão sem anuidade | Não possui | Soluções customizadas, diversas soluções de crédito, soluções de câmbio para operações internacionais, proteção cambial, serviços de Mass Payments, transferências internacionais e recebimentos do exterior, tecnologia ágil para seus negócios e ferramentas customizáveis |
| PagSeguro | R$ 9,90 | 5 transferências gratuitas por mês | Saques ilimitados na rede Banco24Horas | Não possui cartão | PagSeguro Minizinha com taxa fixa de R$ 3,19 por transação | Gestão completa das vendas, Condições de empréstimo facilitadas e Recebimentos no exterior |
C6 Bank
Se você é um microempreendedor individual (MEI), sabe o quanto é importante manter suas finanças em ordem e controladas. Assim, é fundamental ter uma conta PJ que ofereça vantagens e serviços que atendam às suas necessidades, como a conta digital do C6 Bank.
Portanto, com a conta PJ do C6 Bank, você tem acesso a diversos benefícios e serviços financeiros que facilitam a gestão do seu negócio. Além disso, a conta é isenta de tarifas, ou seja, você não precisa se preocupar com cobranças extras ou surpresas na fatura.
Um dos principais benefícios da conta PJ do C6 Bank é o Pix grátis e ilimitado. Com essa funcionalidade, você pode receber pagamentos de clientes de forma rápida e segura, sem precisar pagar nada por isso. Além disso, a conta oferece 100 transferências TED e 100 depósitos por boleto gratuitos por mês. Afinal, outra vantagem da conta PJ do C6 Bank é o cartão de crédito C6 Business, que não possui anuidade (sujeito a análise).
Em resumo, para quem precisa de crédito para o negócio, a conta PJ do C6 Bank oferece duas opções: o Empréstimo Parcelado e o Cheque Especial. O Empréstimo Parcelado é uma linha de crédito pré-aprovada que pode ser usada para qualquer finalidade, enquanto o Cheque Especial é uma reserva de crédito que pode ser usada em caso de despesas inesperadas.
C6 Bank é seguro? É confiável? Veja Reclame Aqui.
A Nota do C6 Bank no Reclame Aqui é de 6.5, o que é considerado Regular. O c6 Bank está há quatro anos no Reclame Aqui e contabiliza mais de 200 mil reclamações. No entanto, a taxa de resposta é alta: 97%. Já a solução dos problemas é de 69%. Além disso, somente 50% dos clientes voltariam a fazer negócios com a fintech.
Em primeiro lugar, a maioria das reclamações é sobre o cartão de crédito. Então, são críticas variadas. Muitas pessoas citam problemas com o cartão, outras solicitam aumento de limite e etc. No entanto, como já foi dito, o índice de solução do banco é de quase 70%. Isso leva a crer que os clientes tiveram seus problemas resolvidos, mas alguns não ficaram felizes, pois somente 50% voltariam a fazer negócios com o C6 Bank.
Banco Inter
Mas também, o Banco Inter oferece uma solução completa e gratuita para empreendedores, a conta digital MEI ou PJ. Já que, com o Super App Inter Empresas, é possível ter acesso a diversos serviços financeiros, de forma prática e segura. Entre os principais benefícios da conta digital estão:
- Sem tarifa de manutenção;
- Emissão de boletos gratuitos;
- Pix gratuito;
- Cartão de crédito sem anuidade (sujeito a análise);
- Gestão de cobranças;
- Atendimento humanizado.
Além disso, a conta MEI Banco Inter oferece um cartão Mastercard para compras no débito e no crédito, com limite e liberação de crédito sujeitos a análise. Portanto, o empreendedor ainda conta com 100 TEDs e 100 boletos gratuitos por mês, além de Pix para sua empresa, permitindo o pagamento e recebimento de forma ilimitada e sem taxas.
Assim, o Banco Inter também oferece serviços de crédito para os empreendedores, como o Empréstimo Parcelado e a Antecipação de Recebíveis da maquininha de cartão C6 Pay, permitindo que o empresário tenha dinheiro na conta para tirar seus planos do papel. Afinal, para aumentar as chances de crédito, basta receber as vendas da maquininha no C6 Bank.
Conta digital Inter no Reclame Aqui. Inter é confiável?
A conta digital Inter é confiável, segundo o Reclame Aqui. No site, a nota do banco é de 8.0/10. O que é considerado Ótimo.
Como você pode observar, a nota da conta digital Inter no Reclame Aqui nos últimos meses é Ótima. Além disso, eles possuem quase 100% das perguntas respondidas e um índice de solução de quase 83%. Mesmo tendo muitas reclamações (cerca de 31.500), com o alto índice de respostas e solução, os clientes ficam mais satisfeitos. Então, 71% dos clientes que reclamaram, voltariam a fazer negócios com o banco Inter.
Ter uma página no Reclame Aqui, aumenta a reputação da conta digital Inter. Pois, muitas pessoas usam a plataforma como consulta de confiança. O que é muito importante. Afinal, ouvir as experiências de outros clientes pode te ajudar a decidir qual conta escolher. Então, ao consultar a conta digital Inter no Reclame Aqui, podemos concluir que o banco é confiável.
Banco Original
Gerenciar as finanças da empresa pode ser um desafio, mas o Banco Original tem uma solução completa e prática: a Conta Pessoa Única, que reúne contas de pessoa física e jurídica em um único aplicativo.
Além de oferecer o Pix gratuito para transferências instantâneas e o cartão de crédito que devolve parte do dinheiro gasto em compras, já que a Conta Pessoa Única também disponibiliza outras soluções financeiras para facilitar a vida do empreendedor.
O Capital de Giro, por exemplo, é um empréstimo sem burocracia que pode ser contratado 100% online e o valor é liberado na hora, direto na conta corrente. Já o Cheque Empresarial é uma opção de crédito para ser usado em casos de emergência, sem tarifa de manutenção do limite.
Assim, a maquininha Original é uma nova forma de pagamento que ajuda a aumentar as vendas da empresa. Já que, com ela, é possível receber pelas compras no débito em até 1 dia e pelas compras no crédito em até 2 dias, direto na conta Original.
A Cobrança Digital permite emitir boletos 100% online, com rapidez e segurança. Além disso, o crédito cai em conta em 1 dia útil após a liquidação, o que ajuda a manter o fluxo de caixa sempre equilibrado.
Mas também, e para quem quer aproveitar descontos exclusivos em parceiros e receber cashback em todas as compras feitas no crédito, a Original Store é a opção ideal. Afinal, com ela, é possível acessar condições especiais em diversas lojas parceiras e ainda receber dinheiro de volta para usar como quiser.
Banco Original no Reclame Aqui
Buscando entender qual é a visão dos clientes do Banco Original, procuramos o perfil do banco digital no site Reclame Aqui.
Em primeiro lugar, o Original apresentou uma nota 6,5/10 no geral, representando uma reputação regular. Já nos últimos doze meses, a nota não mudou muito.
Conforme a imagem a seguir, dá pra notar que a empresa é bastante ativa. Visto que responderam as queixas em 97,8% dos casos no geral. Confira:
Entre as reclamações, as categorias mais comuns envolvem problemas com uma transação. Seja com o cartão de crédito ou no app. Também com uma eventual cobrança indevida, entre outros. Contudo, considerando o índice de solução de 68,4%, os problemas se mostram sob controle.
Por outro lado, observando o índice de clientes que voltariam ao banco é de 49,2%. Dessa forma, podemos dizer que a experiência no app do Banco Original não está agradando. Pois, mesmo com o problema solucionado muitas pessoas não voltariam ao Banco. Dessa forma, a avaliação da instituição financeira no Reclame Aqui se apresenta como um alerta.
Sempre destacamos que é muito importante pesquisar antes. Quando você conhece um banco, evita frustrações. Então, é fundamental buscar referências e conhecer outros clientes. Dessa forma, você consegue entender como foram as outras experiências.
Nubank
Se você é um empreendedor MEI ou possui uma pequena empresa, abrir uma conta PJ pode ser uma excelente opção para gerir as finanças do seu negócio. Porque se você está procurando por uma conta PJ fácil de abrir e com vantagens atrativas, a conta PJ do Nubank pode ser uma ótima escolha.
Afinal, a conta PJ do Nubank é gratuita e pode ser aberta em menos de 5 minutos, basta digitar o CNPJ da sua empresa e preencher o formulário disponível no site. Além disso, a conta PJ do Nubank oferece um cartão de crédito personalizado com o nome da sua empresa (sujeito a análise e aprovação), o NuPay para receber pagamentos na hora, o Assistente de Pagamentos para organizar suas contas.
Notícias Relacionadas
Bancos e Fintechs
Expanda o Alcance da Marca com Distribuição Eficiente de Comunicados de Imprensa
No mundo digital em constante evolução, comunicar inovações e parcerias de forma eficaz é essencial para estabelecer uma vantagem competitiva. A distribuição de comunicados de imprensa é uma ferramenta poderosa para maximizar o alcance de uma marca e garantir que anúncios importantes cheguem ao público-alvo e ganhem trção na mídia. As empresas podem melhorar significativamente […]
Bancos e Fintechs
SEO: Como parafrasear texto para maior clareza e originalidade
Escrever conteúdo parece uma tarefa que requer apenas pressionar as teclas de um teclado à distância. No entanto, existem muitas camadas nisso. Há um processo de pensamento adequado pelo qual se passa antes de escrever o texto e, em seguida, uma avaliação completa quando a redação é concluída. Neste artigo, falarei sobre a última parte. […]
Bancos e Fintechs
Compras on-line: como acertar nas escolhas ao comprar pela internet
Comparar preços e pesquisar avaliações de outros clientes são formas simples de comprar com segurança e acertar sempre Todos sabemos que comprar pela internet oferece muita praticidade, com a conveniência de encontrar produtos diversos no conforto de casa e a qualquer hora do dia. A variedade é outro ponto forte, com opções que vão desde […]
Bancos e Fintechs
Auditoria CRO: O Guia Abrangente Passo a Passo para Otimizar o Crescimento de Conversões
As conversões sempre foram um problema constante para as empresas. Qualquer negócio que busca sustentar e aumentar seu crescimento digital precisa de conversões de clientes. Seja uma empresa de e-commerce ou do setor Business-to-Business (B2B), as marcas estão lutando para obter cada vez mais conversões e leads qualificados dentro de seu setor. A Otimização da […]
Mas também, outra vantagem da conta PJ do Nubank é o Pix 100% gratuito e ilimitado, permitindo que você faça transferências e receba pagamentos instantâneos de forma fácil e prática. Além disso, a conta PJ do Nubank tem o mesmo app da conta pessoal, o que permite que você gerencie suas finanças pessoais e empresariais em um só lugar.
Sem contar que Nubank é uma empresa com excelente reputação, avaliado com nota 8.2 no ReclameAqui e 4.7/5 na Play Store, além de ter um atendimento humano sempre disponível para ajudar em qualquer problema. E o melhor de tudo: por não ter tarifas, os clientes que possuem conta no Nubank já economizaram mais de R$32 bilhões.
PicPay Empresas
Uma das grandes vantagens do PicPay Empresas é que os novos usuários têm 30 dias de taxa zero, o que permite testar a plataforma e ver se ela é a ideal para o seu negócio. Além disso, você pode vender com cartões de crédito sem precisar de uma maquininha, fazer cobranças através de um link de pagamento e monitorar todos os seus recebimentos em tempo real.
Por outro lado, outra vantagem é que você pode vender parcelado e escolher o prazo para receber o dinheiro.Já que o PicPay Empresas também oferece baixas taxas de crédito para vendas parceladas, o que pode ser muito vantajoso para o seu negócio.
Com o PicPay Empresas, você pode ainda monitorar todas as transações pelo app ou pelo site, além de ter um atendimento humano sempre que precisar. Portanto, se você já é cliente PicPay Empresas, pode ter acesso à Central de Ajuda, para esclarecer todas as suas dúvidas.
Em resumo, o cadastro no PicPay Empresas é rápido e descomplicado, e você só paga se vender. Além disso, a plataforma oferece outras vantagens, como a possibilidade de estar visível para mais de 60 milhões de usuários PicPay, fazer toda a gestão de cobrança no Painel Lojista do PicPay Empresas e utilizar o saldo para pagar contas.
Picpay vale a pena?
Sim! Em primeiro lugar, se você procura uma conta descomplicada e repleta de benefícios, o PicPay pode ser feito para você. Como uma plataforma completa, ele oferece os mais diversos serviços e você não precisa se preocupar. Você pode resolver tudo com um app só, desde pagar suas contas a guardar dinheiro ou fazer compras online com segurança.
Além disso, receber dinheiro de volta é um baita benefício. Aproveite as promoções semanais de cashback e as parcerias do PicPay com grandes marcas para atingir seus objetivos poupando uma grana.
Mercado Pago – conta pj mei 2024
Uma das grandes vantagens é que a conta é totalmente gratuita, sem cobrança de taxas de manutenção ou mensalidade. Além disso, você pode realizar transferências ilimitadas e gratuitas por Pix e TED.
Afinal, a Conta PJ Mercado Pago também permite o pagamento de contas e impostos de forma rápida e sem cobrança de taxas. Mas também, você pode ainda pagar seus fornecedores por boleto, Pix e código QR, e agendar lembretes de pagamentos para não perder nenhum prazo.
Já que, com um cartão grátis e sem anuidade, você pode fazer compras e pagamentos com seu saldo disponível e até sacar dinheiro em caixas eletrônicos. Portanto, para vender seus produtos ou serviços, você pode utilizar diversas ferramentas do Mercado Pago, como a maquininha, o link de pagamento, o checkout no e-commerce, o código QR e até o Mercado Livre.
Além disso, a Conta PJ Mercado Pago oferece a gestão completa das suas vendas, com informações detalhadas e online sobre suas transações, além de gráficos e relatórios para gerenciar as entradas e saídas de dinheiro. Assim, E para completar, você ainda tem acesso às melhores condições de empréstimo, com rapidez e sem burocracia, através do Mercado Crédito.
Mercado Pago é confiável? Nota no Reclame Aqui.
Em primeiro lugar, a nota do Mercado Pago no Reclame Aqui é 7.5. Essa nota é Boa na plataforma. Lembrando que o perfil do Mercado Pago é separado do perfil do Mercado Livre. Afinal, um é o banco digital e o outro, o marketplace.
Com mais de 35 mil reclamações na plataforma, o Mercado Pago possui uma taxa alta de resposta. Com 95% das reclamações respondidas e 77.2% delas sendo resolvidas, isso é um bom número. No entanto, somente 68% dos clientes voltariam a fazer negócios.
A maior parte das reclamações é sobre problemas com meios de pagamentos, problemas na conta e alguns estornos. Então, tendo em vista o desempenho em responder e resolver, o banco mantém sua reputação como Boa. Contudo, já destacamos a importância de procurar a reputação de bancos e fintechs. Dessa forma, você sabe se um banco é ideal para você. E aí, acha que o cartão Mercado Pago vale a pena? É fundamental sempre analisar as características de uma conta para saber se ela se encaixa em sua rotina.
Banco BS2
Com a conta PJ ou MEI do BS2, você tem acesso a soluções customizadas, de acordo com cada necessidade específica. Além disso, o banco oferece diversas soluções de crédito, como empréstimos, antecipação de recebíveis e financiamento imobiliário.
Se sua empresa realiza operações internacionais, o BS2 também oferece soluções de câmbio, com garantia de operações ágeis e seguras. E se você precisa de proteção cambial, o banco também tem soluções para atender essa demanda.
O BS2 também oferece serviços de Mass Payments, transferências internacionais e recebimentos do exterior, facilitando as operações de sua empresa em âmbito internacional.
E se você busca descomplicar a vida de sua empresa, o BS2 as a Service pode ser a solução. Através dele, é possível conectar-se diretamente ao BS2, escalar suas operações e reduzir custos, oferecendo BaaS para todos os segmentos de negócios.
Além disso, o banco disponibiliza tecnologia ágil para seus negócios, com APIs que oferecem a melhor documentação técnica do mercado, com robustez e confiabilidade. Por fim, o BS2 oferece ferramentas que se adaptam à sua empresa, como Pix, boleto e conta corrente, que podem ser customizadas para gerir seu financeiro em um único lugar.
Banco BS2 é confiável? Nota no Reclame Aqui
Sim. O banco digital BS2 é confiável. Segundo o Reclame Aqui, sua nota é de 8.2, o que é Ótimo.
O banco digital Bs2 é o antigo Banco Bonsucesso, uma instituição sólida e bem tradicional. Então, sim, o Banco Bs2 é confiável. Se você está procurando uma conta estável, com benefícios para sua empresa, talvez o BS2 seja ideal para você. Contudo, já mostramos aqui que as contas PJ, tanto Nacional quanto Internacional possuem algumas taxas. Então, é bom analisar se essas taxas vão alterar seu orçamento.
Ter um banco confiável como o Bs2 já é um passo importante. Mas sempre analise bem o que é o melhor para sua rotina.
PagSeguro – conta pj mei 2024
A conta digital PJ do PagSeguro é uma opção bastante conhecida no mercado, com diversas funcionalidades interessantes para quem está começando um negócio. A tarifa mensal é de R$ 9,90 e o cliente tem direito a 5 transferências gratuitas por mês, além de saques ilimitados na rede Banco24Horas.
O PagSeguro oferece uma maquininha de cartão, a PagSeguro Minizinha, com taxa zero nos três primeiros meses e depois uma tarifa fixa de R$ 3,19 por transação. Além disso, o cliente pode utilizar a plataforma de pagamentos online do PagSeguro, que permite receber pagamentos de clientes que não possuem maquininha de cartão.
A conta digital PJ do PagSeguro também conta com uma área de gestão financeira completa, com relatórios e gráficos que ajudam o empreendedor a acompanhar de perto as finanças do seu negócio.
O que é conta PJ para MEI 2024?
Se você está pensando em abrir seu próprio negócio ou já é empreendedor, é importante entender o que é PJ e MEI. A sigla PJ significa Pessoa Jurídica e se refere a qualquer entidade que possua personalidade jurídica, como empresas, sociedades, associações, entre outras. Já o MEI, sigla para Microempreendedor Individual, é uma forma simplificada de formalização de pequenos negócios no Brasil.
Para se enquadrar como MEI, o empreendedor deve faturar no máximo R$ 81 mil por ano e não ter participação em outra empresa como sócio ou titular. A formalização como MEI é um processo simples e pode ser feito online, através do Portal do Empreendedor. Além disso, o MEI conta com diversos benefícios, como a possibilidade de emitir notas fiscais, a isenção de diversas taxas e o acesso a linhas de crédito especiais.
Por outro lado, a Pessoa Jurídica é uma entidade que pode ser responsabilizada legalmente pelos seus atos e obrigações. Para abrir uma PJ, é necessário escolher a forma jurídica da empresa, que pode ser uma sociedade limitada, uma empresa individual, uma EIRELI, entre outras. É importante consultar um contador para escolher a melhor opção de acordo com as necessidades do negócio.
Vantagens de ser conta PJ para MEI 2024
Existem vantagens em ser PJ, como a possibilidade de separar o patrimônio pessoal do patrimônio empresarial, o que protege o empresário em casos de processos judiciais, além de permitir a contratação de funcionários e o acesso a linhas de crédito com juros menores.
Porém, abrir uma PJ exige mais formalidades, como registro na Junta Comercial, obtenção de alvarás e licenças, além do pagamento de impostos e taxas. É importante se informar sobre todas as obrigações antes de tomar essa decisão.
Em resumo, o MEI é uma opção simplificada de formalização para pequenos negócios, enquanto a PJ é indicada para empresas que desejam separar o patrimônio pessoal do empresarial e têm a intenção de crescer. É importante pesquisar e entender todas as obrigações e benefícios antes de escolher qual forma jurídica é a mais adequada para o seu negócio.
