Investir em criptoativos - Um guia completo para iniciantes

*Por Ayron Ferreira e Thiago Rigo

O mercado de criptoativos tem experimentado um crescimento significativo nos últimos anos, o que atraiu a atenção de investidores de diversos perfis e níveis de experiência. Contudo, para os iniciantes, pode ser um desafio entender e saber como identificar os riscos e as oportunidades, além de escolher as melhores formas de investir neste mercado.

Neste artigo, trazemos para você, leitor do Guia do Investidor, um roteiro para os investidores iniciantes que desejam entrar no mundo dos criptoativos, buscando oferecer uma visão clara e concisa sobre o investimento neste setor, que os capacite a dar os primeiros passos neste mercado.

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Criptoativos: o que são e como tudo começou

Os criptoativos são ativos virtuais que funcionam como dinheiro digital, protegidos por criptografia e que podem ser usados para comprar e vender bens e serviços, ou para guardar valor. Eles também são chamados de moedas digitais, criptomoedas ou tokens, dependendo do tipo e da finalidade.A gênese dos criptoativos data de 2008, com o surgimento do Bitcoin, que foi anunciado em uma lista de e-mail, chamada Cypherpunk Mailing List, onde o criador do Bitcoin, Satoshi Nakamoto, compartilhou um White Paper onde explicava o funcionamento de sua recente invenção.

Não se sabe a real identidade de Satoshi, que pode ser um indivíduo ou um grupo, noentanto, sua criação impactou o mundo de uma forma profunda. Prova disso é que o bitcoin saiu do zero para valer hoje US$ 31.000.A proposta do Bitcoin é ser um meio de pagamentos público e global, que não precise de intermediários para funcionar, governado pelos próprios usuários, de forma transparente e segura.

No Bitcoin, as transações ocorrem através da mineração, que é um mecanismo de validação e registro baseado em incentivos econômicos, onde computadores competem entre si para realizar cálculos matemáticos complexos e descobrir quem valida as transações primeiro, em troca da recompensa em bitcoin.

Essas transações são verificadas pelos demais participantes da rede e, em seguida, registradas na Blockchain, uma tecnologia de contabilidade distribuída, onde as transações são armazenadas de forma imutável e ficam disponibilizadas publicamente.

Depois do Bitcoin: a evolução dos criptoativos

Após a criação do Bitcoin foram criadas outras criptomoedas, chamadas de altcoins, que possuem este nome por serem consideradas alternativas ao Bitcoin. Algumas possuem uma proposta parecida com o Bitcoin, como Ripple e Dash, e outras que apresentam novos casos de uso, como a Ethereum. O ether é a criptomoedas nativa da rede Ethereum e a segunda mais valiosa, com um valor de mercado de US$ 220 bilhões e um preço unitário de US$ 1.900.

A Ethereum é uma plataforma de contratos inteligentes que tornou possível transações mais complexas do que as do Bitcoin.Na Ethereum foram criados os primeiros aplicativos descentralizados (Dapps), que buscam descentralizar serviços e produtos financeiros, por meio de aplicativos DeFi (Descentralized Finance), tokenização de ativos e muito mais. Tudo isso utilizando contratos inteligentes, que são contratos autoexecutáveis que automatizam uma série de funcionalidades. Essa inovação ficou conhecida como a nova etapa da internet, a Web3.

Por que investir em criptoativos? Uma nova era financeira e tecnológica

Os criptoativos representam uma revolução tecnológica e financeira inédita, definindo um novo paradigma no universo dos investimentos. Longe de ser apenas uma nova classe de ativos, os criptoativos estão na vanguarda de uma transformação profunda na forma como as transações monetárias são conduzidas e os ativos são negociados e armazenados.

Essa força disruptiva questiona os sistemas financeiros estabelecidos, propondo uma redefinição radical dos modelos e paradigmas existentes. Isso ultrapassa a simples criação de um novo meio de troca ou armazenamento de valor; estamos diante de uma reestruturação fundamental da infraestrutura econômica. Longe de ser uma arena apenas para investidores alternativos, o universo dos criptoativos atrai a atenção crescente dos principais players do mercado. Grandes instituições, bancos comerciais e até mesmo bancos centrais estão intensificando suas pesquisas e envolvimento com criptomoedas. Esta tendência é confirmada pela crescente adoção e desenvolvimento de moedas digitais emitidas por bancos centrais, como o Real Digital no Brasil.

Investir em criptoativos não é apenas uma oportunidade financeira, mas também uma chance de participar da vanguarda de uma revolução tecnológica e financeira. Estamos testemunhando uma transformação que pode redefinir os pilares da economia global.

Atualmente, o valor de mercado total dos criptoativos é de cerca de US$ 1 trilhão. Embora este seja um valor significativo, ainda é modesto quando comparado a outros setores de investimento tradicionais, que possuem capitalização de mercado de centenas de trilhões de dólares. Isso destaca o potencial de crescimento dos criptoativos e a oportunidade que eles representam para os investidores que estão dispostos a explorar essa nova classe de ativos.

Navegando no oceano digital: o que considerar ao investir em criptoativos

Ao pensar em investir em criptoativos, é crucial ter em mente que este é um universo de investimentos diferente de qualquer outro. A dinâmica do mercado, a volatilidade dos preços e a diversidade de ativos exigem uma abordagem única e estratégias bem definidas. Aqui estão dois pontos principais para levar em consideração:

Entenda seu perfil de investidor: é vital entender sua tolerância ao risco. Em outras palavras, quanto risco você está disposto a correr em relação aos seus investimentos? A volatilidade é uma marca do mercado de criptoativos, com preços capazes de experimentar flutuações significativas em um curto espaço de tempo. Uma compreensão clara de sua tolerância ao risco irá ajudá-lo a determinar a parcela de capital a ser investida nestes ativos de maneira consistente com seu perfil de investidor.

Diversificação: a diversificação da carteira é uma estratégia crucial para mitigar riscos e maximizar retornos. A lógica é simples: não coloque todos os seus ovos na mesma cesta.Por isso, olhe para os criptoativos como uma forma de buscar diversificar seu portfólio de investimentos.

Como investir em criptoativos

Mergulhar no universo dos criptoativos pode parecer um desafio à primeira vista, dado o amplo espectro de alternativas disponíveis. No entanto, a realidade é que investir em criptoativos é surpreendentemente acessível, com métodos adaptáveis a todos os níveis de experiência e recursos.Certamente, existem algumas abordagens que podem ser mais complexas, como a mineração, que requer um investimento inicial substancial e um conhecimento técnico profundo. No entanto, não se deixe intimidar! Há uma abundância de métodos simples que permitem aos investidores entrar no mercado de criptoativos de maneira fácil e eficaz.

Vejamos os principais meios pelos quais você pode começar sua jornada no universo dos criptoativos:

A primeira opção e a mais comum entre elas é a compra por meio de corretoras de criptomoedas, conhecidas como exchanges. Estas plataformas permitem a compra direta de uma ampla gama de criptoativos. Há duas principais categorias de exchanges: centralizadas (CEXs) e descentralizadas (DEXs). Cada uma tem suas próprias vantagens e desvantagens.

Outra opção é a compra Peer-to-Peer (P2P). Esta é a forma mais direta de investimento, onde um usuário transaciona diretamente com outro. Neste caso, o investidor precisa encontrar alguém disposto a transferir os ativos diretamente para sua carteira digital. Este método requer um bom entendimento sobre o funcionamento das carteiras digitais e uma forte consciência de segurança, pois a custódia depende somente do usuário. Por fim, os fundos de investimento em criptoativos são uma opção atraente para aqueles que preferem ter seus investimentos gerenciados por profissionais.

Estes fundos, que oferecem exposição ao mercado de criptoativos, diferem em termos de estratégia de investimento, nível de risco e estrutura de taxas. Eles podem ser uma opção ideal para investidores que buscam uma forma mais acessível de diversificar sua exposição aos criptoativos de maneira simples e segura. Porém, lembre-se: é primordial que o fundo tenha os selos CVM e Anbima, que são os órgãos responsáveis pela fiscalização e regulação do mercado de fundos no Brasil.

Conclusão

O mundo dos criptoativos é o palco onde finanças e tecnologia se cruzam na vanguarda da inovação. Para quem quiser participar dele é importante saber que o sucesso ao investir neste setor não se baseia em sorte ou casualidade, mas sim em conhecimento profundo, entendimento cuidadoso do mercado e execução de uma estratégia de investimento bem planejada e diversificada

Esperamos que este guia tenha oferecido um ponto de partida sólido e esclarecedor para sua jornada. Nos encontramos no caminho, enquanto trilhamos juntos a rota para o sucesso no investimento em criptoativos.

*Por Ayron Ferreira, analista chefe da Titanium Asset e Thiago Rigo, analista da Titanium Asset

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