O mercado de bolsa de valores ganhou muito espaço nos últimos tempos, com isso, veio uma grande onda de pessoas iniciantes entrando, mas sem o devido conhecimento, com isso, há vários modelos de investimentos que podem trazer prejuízos, um deles é o Day Trade, que muitas pessoas acabam perdendo dinheiro e saem espalhando que é furada.
Confira com mais detalhes!
Índice de conteúdo
O que é Day Trade?
O day trading geralmente se refere à prática de comprar e vender um título (ação) dentro de um único dia de negociação na bolsa de valores. Embora possa ocorrer em qualquer mercado, é mais comum nos mercados de câmbio (forex) e ações. Contudo, os day traders são tipicamente bem educados e bem financiados.
Dessa forma, eles usam altas quantidades de alavancagem e estratégias de negociação de curto prazo para capitalizar em pequenos movimentos de preços que ocorrem em ações ou moedas altamente líquidas. Entretanto, há uma nova onda acontecendo nos últimos tempos, que destacam que Day Trade pode ser furada.
Os day traders estão sintonizados com eventos que causam movimentos de curto prazo no mercado. Dessa maneira, negociar com base nas notícias é uma técnica popular.
E como também são anúncios agendados, como estatísticas econômicas, lucros corporativos ou taxas de juros estão sujeitos às expectativas do mercado e à psicologia do mercado.
Nesse sentido, os mercados reagem quando essas expectativas não são atendidas ou são excedidas – geralmente com movimentos repentinos e significativos – o que pode beneficiar muito os day traders.
Day traders usam inúmeras estratégias que iniciam e terminam no mesmo dia. Além disso, essas estratégias incluem:
- Scalping: esta estratégia tenta fazer inúmeros pequenos lucros em pequenas mudanças de preços ao longo do dia;
- Negociação profit: esta estratégia usa principalmente níveis de suporte e resistência para determinar decisões de compra e venda;
- Transação baseada em notícias: essa estratégia normalmente aproveita oportunidades de negociação da maior volatilidade em torno de eventos de notícias;
- Gráficos de alta frequência (HFT): essas estratégias usam algoritmos sofisticados para explorar pequenas ou pequenas ineficiências no mercado.
Day trade é furada?
Após trazer o que é day trade de forma natural, a imagem que se tinha antigamente de investidores da bolsa de valores era aqueles dos filmes, homens sérios engravatados em um escritório. Entretanto, hoje em dia de pessoas que investem é diferente, isso porque cada vez mais pessoas comuns se aventurar na bolsa — inclusive em operações mais complexas, como o Day Trade.
Antes de qualquer coisa, podemos dizer que boa parte das pessoas que falam que Day Trade é furada, normalmente, não sabe o que é Day Trade e nem como realmente funciona essa modalidade. Isso porque as pessoas não sabem exatamente como funciona o day trade, por isso, dizem que day trade furada.
Nesse sentido, o pensamento que Day Trade é furada surge a partir da falta de conhecimento, mas também tem vários fatores envolvidos. Contudo, quem realiza esse tipo de transação recebe o nome de day trader – ou seja, a pessoa que faz o day trade. E o ato de fazer day trade também pode ser chamado de day trading.
Como funciona?
De modo resumido, como dito anteriormente, day trade é a compra e venda de ações em um único dia – tanto a compra seguida da venda quanto a venda seguida da compra.
Normalmente, funciona assim:
- Compra seguida de venda: um investidor pode negociar no mesmo dia as ações, com isso, adquire um lote de ações pela manhã pagando R$ por ação e, na parte da tarde, você vende cada papel por R$ 10,50 cada, ganhando R$ 0,50 por ação;
- Venda seguida da compra: um investidor não tem uma ação, mas contudo, ele pode vender um lote de ações às 10h pelo valor de R$ 10 cada e, às 16h, recompra os papéis para zerar pelo valor de R$9 – lucrando R$1 por ação.
E entretanto, também há outros fatores complexos que podem destacar que day trade é furada.
Características de um Day Trader
Day traders profissionais — aqueles que trocam por uma vida e não como hobby — são tipicamente bem estabelecidos no campo. Eles geralmente têm profundo conhecimento do mercado, também. Aqui estão alguns dos pré-requisitos necessários para ser um day trader de sucesso.
Conhecimento e Experiência no Mercado
Indivíduos que tentam fazer day trade sem entender os fundamentos do mercado muitas vezes perdem dinheiro. Análise técnica e leitura de gráficos são habilidades boas para um day trader ter. Mas sem uma compreensão mais aprofundada do mercado de day trade em que você está e dos ativos que existem nesse mercado, os gráficos podem enganar, acabando caindo em uma furada. Faça sua due diligence e entenda os ins e outs particulares dos produtos que você negocia.
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Capital Suficiente
Day traders usam apenas capital de risco que eles podem dar ao luxo de perder. Isso não só os protege da ruína financeira, mas também ajuda a eliminar a emoção de sua negociação. Uma grande quantidade de capital é muitas vezes necessária para capitalizar efetivamente em movimentos intradiários de preços. Em conclusão, ter acesso a uma conta de margem também é fundamental, uma vez que oscilações voláteis podem incorrer em chamadas de margem em curto prazo.
Estratégia
Um comerciante precisa de uma vantagem sobre o resto do mercado. Contudo, existem várias estratégias diferentes que os day traders usam, incluindo swing trade, arbitragem e trading news. Dessa forma, essas estratégias de day trade são refinadas até produzirem lucros consistentes e limitarem efetivamente as perdas, deixando de ser uma furada de fato.
Disciplina
Uma estratégia lucrativa é inútil sem disciplina. Muitos day traders acabam perdendo muito dinheiro porque não conseguem fazer negociações que atendam aos seus próprios critérios. Como dizem, “Planeje o comércio e troque o plano.” O sucesso é impossível sem disciplina.
Para lucrar, os day traders dependem fortemente da volatilidade no mercado. Uma ação pode ser atraente para um day trader se ele se move muito durante o dia. Isso pode acontecer por causa de uma série de coisas diferentes, incluindo um relatório de resultados, sentimento dos investidores, ou até mesmo notícias econômicas ou da empresa.
Day traders também gostam de ações que são fortemente líquidas porque isso lhes dá a chance de mudar sua posição sem alterar o preço das ações. Se o preço das ações subir, os comerciantes podem tomar uma posição de compra. Se o preço cair, um trader pode decidir vender a curto prazo para que eles possam lucrar quando ele cair.
Independentemente da técnica que um day trader usa, eles geralmente estão procurando negociar uma ação que se move (muito).
Uma prática complexa
O potencial de lucro do day trading é talvez um dos tópicos mais debatidos e mal interpretados na bolsa de valores. Isso porque as negociações de dias na Internet têm atraído amadores prometendo enormes retornos em um curto período. Infelizmente, a ideia de que esse tipo de negociação é algum tipo de esquema “enriquecer rápido” persiste.
Dessa forma, algumas pessoas negociam sem conhecimento suficiente. Mas há day traders que ganham uma vida bem sucedida apesar – ou talvez por causa – dos riscos.
Entretanto, muitos gestores de dinheiro profissionais e consultores financeiros fogem do day trading. Eles argumentam que, na maioria dos casos, a recompensa não justifica o risco. Por outro lado, aqueles que fazem day trade insistem que há lucro a ser feito.
O day trading rentável é possível, mas a taxa de sucesso é inerentemente menor. E quando as pessoas anunciam que day trade pode ser muito lucrativo, por isso dizem que day trade é furada.
Isso se deve à complexidade e ao risco necessário de day trading em conjunto com os golpes relacionados.
Além disso, economistas e profissionais financeiros argumentam que, por longos períodos de tempo, estratégias comerciais ativas tendem a ter um desempenho inferior a uma estratégia de índice passivo mais básico, especialmente depois que taxas e impostos são levados em conta. O day trading não é para todos e envolve riscos significativos. Além disso, requer uma compreensão aprofundada de como funcionam os mercados e várias estratégias para lucrar no curto prazo.
Além disso, não subestime o papel que a sorte e o bom jogo de tempo — enquanto a habilidade é certamente um elemento, um golpe de má sorte pode afundar até mesmo o day trader mais experiente, por isso algumas pessoas podem dizer que Day Trade é furada.
Vale a pena Day Trade?
E por último, após passar todo o conteúdo sobre o Day Trade, se é furada, se você ainda se perguntar se vale a pena o Day Trade, é isso que vamos te apresentar aqui.
Acreditamos que há alguns fatores que podem fazer você cair em uma furada, mas no contexto geral, podemos dizer que não é furada. Entretanto, podemos dizer que vale a pena o processo de Day Trade, caso você possua um perfil de investidor mais arrojado, que entenda todos os riscos dessa modalidade. Além disso, tenha interesse e tempo para poder operar diariamente.
Além disso, analistas recomendam que essa atividade de Day Trade é indicada para situações em que ele é uma fonte de renda extra e não a principal renda de uma pessoa. Isso porque quando você transforma o Day Trade sua principal fonte de renda, você precisará muito tempo, dedicação e muito estudo.
E, além disso, quem investe em Day Trade só é tributado quando tem lucro e não tem prejuízos anteriores para serem compensados. Em conclusão, basta calcular os ganhos e perdas do último mês para saber se é preciso pagar impostos ou não. O pagamento é feito via DARF, o Documento de Arrecadação de Receitas Federais. O investidor só precisa gerar o documento e pagar como se fosse um boleto comum.
