Você sabe FIP IE o que é | FIP IE Listados? Os ditos fundos de investimento em participação ainda são uma alternativa de investimento pouco comentada no mercado de capitais. No entanto, se você já é um investidor mais experiente, está ciente que é exatamente nestas opções “esquecidas” que vivem algumas das principais oportunidades de investimento da bolsa de valores!
Pensando nisso, nós do Guia do investidor, elaboramos este rápido guia. Assim, te introduzindo a este conceito, e que você entenda de uma vez por todas FIP IE o que é | FIP IE Listados! Portanto, confira agora mais detalhes!
Índice de conteúdo
FIP IE o que é?
Primeiramente, você deve estar se perguntando: FIP IE o que é | FIP IE Listados? Os FIPs IE, são uma sigla que representa a classe de fundos de investimento em participação em infraestrutura.
O termo é longo e realmente parece ser complicado. No entanto, como diria o Chapolin: mantenha a calma e respire um pouquinho.
Para entender verdadeiramente os fundos de participação em infraestrutura, basta lembrar de seu irmão mais velho: os fundos de investimentos imobiliários!
Assim como os FIIs, os FIP IE são fundos de investimento, que tem como objetivo captar uma demanda específica de investimento. No entanto, é cada macaco em seu galho: os FIIs estão focados no mercado imobiliário, enquanto os FIP, são feitos para captar a demanda do segmento de infraestrutura.
Então, qual o motivo que vale a pena manter os dois olhos abertos aos FIP, ao invés de se manter focado nos clássicos FIIs?
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FIP IE x FIIs
Em meio às recentes mudanças dramáticas nos níveis de taxas de juros no Brasil, a classe de ativos dos fundos de investimento em infraestrutura, FIPs-IE, ainda é pouco conhecida e cada vez mais fora do radar dos investidores individuais. Dispondo de um número crescente de fundos estruturados com alto potencial de ganhos.
Diferentemente dos Fundos de Investimento Imobiliário-FIIs, que buscam negócios imobiliários, os FIP-IEs investem em projetos de infraestrutura, que são tradicionalmente projetos de longo prazo, alta rentabilidade e geração de caixa estável.
Esses fundos podem ser muito diferentes entre si e dependem do tipo de projeto em que investem: portos, produção e transmissão de energia, além de algumas outras formas especificadas pela legislação.
Claramente, por se tratar de uma nova classe de ativos, esses produtos ainda estão sendo erroneamente comparados aos FIIs, principalmente por investidores que caem na armadilha de perseguir altos rendimentos em troca de menores taxas internas de retorno. Claro, é bom ver o pagamento de altas mensalidades (rendimento) ao invés de esperar o projeto amadurecer com o tempo, mas no final das contas mais rentabilidade para os investidores (taxa interna de retorno) se torna mais interessante. Por exemplo, os benefícios são claramente necessários para quem depende da renda mensal para cobrir suas despesas. Mas para aqueles que podem esperar se beneficiar de retornos mais altos no longo prazo, o que importa é a taxa interna de retorno.
As vantagens de investir em FIPs IE
Além disso, o FIPs-IE oferece isenção de imposto de renda para pessoas físicas e alíquota de 0% sobre ganhos de capital, além de permitir que pequenos investidores participem de projetos de infraestrutura antes restritos a grandes investidores. Respeitando a especificidade de cada projeto, essa democratização permite que as pessoas tenham acesso a operações de longo prazo, liquidez flexível e alinhamento de interesses entre o fundo e suas investidas.
Ademais, observe o seguinte estudo de caso: O BRZ Infra Portos FIP (BRZP11) é um exemplo claro nessa nova categoria. O BRZP11 foi estruturado em 2020 pela BRZ Investimentos para atuação no setor portuário brasileiro, um subsetor resiliente dentro da infraestrutura, inclusive com crescimento em momentos como o que passamos em 2020. O Fundo, que utilizou os recursos captados no IPO para comprar participação no Porto Itapoá, um dos maiores, mais eficientes e mais rentáveis terminais portuários de contêineres do Brasil, permitiu ao investidor pessoa física comprar indiretamente ações do Porto Itapoá e, desta forma, participar do seu crescimento.
FIP IE Listados
Por fim, se estes motivos citados acima foram o suficiente para entender FIP IE o que é, talvez você esteja se perguntando quais são os FIP Listados na Bolsa de Valores. Atualmente, existem 19 FIP listados na B3, a bolsa de valores brasileira. Estes fundos, conforme citados, tem um planejamento em infraestrutura e levam este conceito em sua formação! Confira na tabela abaixo todos os fundos da B3:
